|
هوای وصل 
| ||
|
اولین تصویری که از واژه " پولشویی " ( Money Laundering ) به ذهن خطور می کند ، مربوط به فردی است که در حال شست و شوی حجم زیادی از اسکناس های کثیف است ! در واقع او پول را می شوید ! این تصویر با ماهیت جرم پولشویی تفاوتی اساسی دارد . شاید بد نباشد در ابتدا تاریخچه پیدایش کلمه "پولشویی" را بازگو کنیم . در دهه 1930 گروه آل کاپون ها در کشور آمریکا فعالیت های مجرمانه زیادی شامل قاچاق مواد مخدر ، قمار ، فحشا ، اخاذی و.... داشتند که این فعالیت ها درآمد بسیار زیادی را نصیب آن ها می کرد . دغدغه اصلی این گروه تبهکاری عبارت بود از : نحوه خرج این پول هنگفت ، یا نگهداشت آن در بانک و بیا نشان دادن اینکه این پول از کارها و فعالیت های قانونی بدست آمده است . آن ها برای حل این موضوع ، زنجیره ای از مغازه های خشکشویی ( Laundering ) را در سطح شهر دایر کردند و پول های نامشروع ( کثیف ) خود را از طریق این مغازه ها وارد چرخه اقتصادی جامعه کردند . پس از کشف نحوه کار آن ها ، با توجه به اینکه آن ها پول کثیف خود را از طریق خشکشویی ها وارد جامعه می کردند ، واژه پولشویی رایج شد ! بنابراین اگر آن گروه ، صنعت دیگری را برای ورود آن پول های کثیف به چرخه اقتصادی برمی گزید ، شاید در حال حاضر به جای واژه پولشویی ، واژه دیگری برای این جرم اقتصادی مصطلح شده بود . همانطور که اشاره شد ، گروه های خلافکار ، پس از کسب پول های هنگفت به دنبال راهی هستند تا نشان دهند این پول از فعالیت های قانونی بدست آمده است تا از گزند ماموران و قانون در امان بمانند . به همین منظور آن ها سعی می کنند این پول را وارد چرخه اقتصادی کنند . به این مرحله ، مکان یابی یا استقرار ( Placement ) می گویند . فرض کنید آن ها پول خود را وارد یک حساب بانکی می کنند . سپس آن ها شروع به جابجا کردن این پول می کنند . مثلا" بعد از مدتی ممکن است این پول را از حساب بانک خارج و با آن املاک خریداری کنند ، پس از آن ، املاک را فروخته و وارد بورس شوند و سهام بخرند ، سپس آن سهام را فروختخه و با آن عتیقه جات بخرند و ... . این نقل و انتقالات و هدف از انجام آن ، صرفا" برای گم کردن منشا پول به وسیله ایجاد شبکه ای از مبادلات مالی پیاپی می باشد . به این مرحله استتار یا لایه لایه کردن (Layering ) می گویند . این مرحله ممکن است در کشورهای مختلف و در سیستم های مالی گوناگون اتفاق بیافتد . در مرحله آخر پول هایی که در سیستم های مختلف مالی در سراسر دنیا گردش پیدا کرده و منشا غیرقانونی آن به واسطه مجموعه مبادلات پیچیده مخفی شده و قانونی جلوه داده شده اند ، بدون هیچ نگرانی توسط پولشویان در هر کار و فعالیتی که بخواهند ، مورد استفاده قرار می گیرد . این مرحله را یکپارچه سازی ( Integration ) می نامند . در این مرحله ، تشخیص پول های کثیف از اموال مشروع بسیار مشکل است . آثار پولشویی :
دوست ومشاوربیمه ای شما نوشادباباییان 4615 804 0913 [ جمعه 92/12/16 ] [ 7:16 عصر ] [ نوشاد باباییان ]
بنام خدا
بیمه مرکزی ایران درسال 1387 طرح " بیمه نامه جامع عمر" را جهت اجرا به شرکت های بیمه ابلاغ نمود. درحال حاضر این بیمه نامه از طرف اکثر شرکت های بیمه داخلی به متقاضیان درسرتاسر کشور عرضه می گردد . از آنجاییکه برای بعضی ازخریداران و حتی فروشندگان ابهاماتی در باره این بیمه نامه و شرایط آن وجود دارد ، این مقاله به معرفی وتبیین بیمه نامه عمر جامع پرداخته است و ویژگی آن را تشریح نموده است و بقول حکیم طوس: پوش و بنوش و ببخش و بده برای دگر روزچیزی بنه
همین امروزخود وفرزندانتان رابیمه کنید.فرداخیلی دیراست.شاید هرگز فردایی درکارنباشد... دوست ومشاوربیمه ای شما-نوشاد باباییان 4615 804 0913 [ جمعه 92/12/16 ] [ 7:12 عصر ] [ نوشاد باباییان ]
راهت راازمن جداکردی
طوری نیست ولی اینو بدون:
حتی روزمرگم هم باهم تفاهم نداریم.
من سفیدمی پوشم وتو سیاه... [ جمعه 92/12/16 ] [ 6:47 عصر ] [ نوشاد باباییان ]
به تومیگویم: رازی نهفته در پس حرفی نگفته است
[ دوشنبه 92/12/12 ] [ 4:40 عصر ] [ نوشاد باباییان ]
من... خیال می کردم یک تنه با یک ایل می شود شمشیر زد!! من... خیال می کردم قهرمان، قصه های کودکی ، حوالی حضور تقویم هایم پرسه می زند! من خیال می کردم توکل آینه به آسمان، از دست هر ستاره سواری بر می آید اما... مرثیه عشق را چگونه بر سر آوازه خان های هفت خط می شد خواند؟ از تو برای تو چه می شه گفت؟ از تو برای تو چه می شد گفت؟ از تو برای تو چه می شد نوشت؟ محکوم مفرد و قطعی بی ستارگی شب ، از غلیظ غلیظ غرب زدگی شعرها و آدم ها... وقتی پهنه پاک پرواز را با قفس طاق زدیم...! به بازخوانی ستاره که رفتیم خیال می کردم ماه هنوز از دستهای تو می چکد اما ... تو سرقت ساده ساعت ها را به تحکیم ترانه در تار و پود من ترجیح دادی! تو رسم و رسوم گریه را تکرار تبسم در من ترجیح دادی!! تو دیگران تازه از راه رسیده واژه را ، به دست نوشته های پیر ساله من ترجیح دادی! تو زمینه زمین گیری من را به همسایگی با ماه و آفتاب و آسمان ترجیح دادی! تو غریبه های خیابان را به هم خانه قدیمی اشکهایت ترجیح دادی! اما من... من هیچ کس و هیچ چیز را به تو ترجیح ندادم! ندادم!می دانی که؟؟ ای خدامیدانی که راست میگویم.... [ یکشنبه 92/12/11 ] [ 4:53 عصر ] [ نوشاد باباییان ]
برای تو می نویسم: نفرین به شهری که درآن غریبه ها آشناترند... [ شنبه 92/12/10 ] [ 12:15 عصر ] [ نوشاد باباییان ]
[ جمعه 92/12/9 ] [ 7:48 صبح ] [ نوشاد باباییان ]
به تو می گویم:
این چه رازیست که درمیکده عشاق به آن میخندند نکندرازمن وتو باشد نکندعهدشکستی و... یادمان باشد: آسمان شاهد عهدیست که باهم بستیم (من به یاسین وتوهم بر شرفت) (بی شرف هستی اگرعهدشکن گردی تو) ابرها درسفرند آسمان اما هست... [ دوشنبه 92/12/5 ] [ 9:31 عصر ] [ نوشاد باباییان ]
سر خاک من اونی که بیشتر اذیتم کرد بیشتر گریه میکنه اونی که نخواست ما رو بالاخره میاد دیدن جسدم اونی که حتی نیومد تولدم زیر تابوتمو گرفته اونی که سلام نمیکرد میاد برای خداحافظی عجب روزیه اون روز حیف که من نیستم...
[ جمعه 92/12/2 ] [ 9:51 صبح ] [ نوشاد باباییان ]
دل من خسته شده ، ناز کشیدن بلدی ؟! تو هنوز هم پَر پرواز کشیدن بلدی ؟ دفتر عشق من آغشته شدازخاطره ها چهره ی عاشق طناز کشیدن بلدی؟ دل من غرق تمنــــای وصال توشده نقش یک عاشق طناز کشیدن بلدی؟ غرق دریـــا شد ه ام قایق توجادارد؟ لنگر عشق بگو باز کشیــدن بلــدی؟ نـــاز کن نـــاز که این کـــار تــواست ای خدا راست بگو ناز کشیدن بلدی؟
بقیه اش را خودتون بهتر می دونین... [ پنج شنبه 92/12/1 ] [ 9:1 صبح ] [ نوشاد باباییان ]
|
درباره وبلاگ  | |
| [ طراح قالب : پیچک ] [ Weblog Themes By : Pichak.Net ] | ||
